Джилл Плиммер, Financial Times
Более десяти лет назад, когда он все еще был квалификационным менеджером на Лондонской фондовой бирже, Дэвид Джэкман (David Jackman) начал думать над тем, каким должно быть будущее рынка финансового обучения.
В то время он развивал идею профессиональной организации, которая объединила бы программы обучения по работе с ценными бумагами, их производными и корпоративным финансам. Но уже тогда у него были большие планы.
Он предвидел эру, когда глобализация сделает необходимой унифицированную квалификацию финансовых профессионалов во всем мире. Такую, чтобы инвестиционный банкир или финансовый советник, прошедший обучение в Париже, имел бы документ, позволяющий работать в Дубаи, Токио или Бомбее.
Существовал также моральный стимул. Г-н Джэкман, бывший преподаватель, проявлял интерес к тому, что движет организациями. Он задавался вопросами, почему некоторые из них сами по себе ведут себя этично и как вселить культуру в тех, кто этого не делает.
«Я понял, что для финансовых организаций развитие персонала на международном уровне становилось более важным и, следовательно, встал вопрос об определении общепризнанного набора профессиональных навыков. Нам была необходима единая образовательная структура для финансовых профессионалов, во многом подобная тем, что есть у учителей и юристов.
«Целью, конечно, является научить компании и людей, которые в них работают, вести себя в соответствии с нормами профессиональной этики — лучше относиться к клиентам, снизить финансовую преступность и, в конечном счете, стимулировать чувство социальной ответственности».
Г-н Джэкман стал руководителем образовательного направления в Институте ценных бумаг (Securities Institute) и руководителем программ обучения в Ассоциации регулирования инвестиционного менеджмента (Investment Management Regulatory Association). И хотя его мечта об этически ответственной глобальной финансовой индустрии со стандартизированными квалификационными требованиями может быть делом долгого времени, г-н Джэкман в настоящий момент занимает положение, которое способствует приближению этого момента.
Как глава департамента обучения и деловой этики в Управлении по финансовым услугам (Financial Services Authority — FSA), регулирующего органа Великобритании, который, как ожидается, получит полные полномочия в этом году, г-н Джэкман проводит международные встречи по принятию общемировых стандартов и налаживанию связей между квалификационными комитетами других стран и Великобритании.
Фондовым менеджерам в Англии оказывается содействие в получении квалификации дипломированного финансового аналитика (CFA), которая первоначально была квалификацией инвестиционных банкиров в США. Ведутся переговоры о взаимосвязи экзаменов, проводимых Управлением по ценным бумагам и фьючерсам Великобритании и экзаменов серии 7 (Series 7) в США.
В то же время, существует неотложная задача упрощения сложной структуры обучения в Великобритании. С тех пор как регулирующие органы стали действовать в сфере финансовых услуг в конце 1980-х, профессиональные требования росли бессистемно и разрозненно. Каждый регулирующий орган устанавливал свои собственные правила и руководящие принципы.
К настоящему времени, усилиями FSA, которое объединяет бесчисленные регулирующие органы в единое целое, объем «Правил и регулирующих принципов обучения и квалификации» был сокращен с 300 страниц до всего лишь 15. Следующим шагом будет сокращение числа различных экзаменов в финансовой сфере, которое сейчас составляет около 250.
В этом году г-н Джэкман проводит полномасштабное исследование, целью которого является создание всестороннего плана проведения экзаменов, с общей аттестацией для всех ключевых секторов финансовой сферы, и последующего тестирования по специализированным модулям, касающимся, например пенсий, страхования жизни или залога. Независимо от того, в каком органе человеку присваивается квалификация, он должен получать унифицированный документ, хорошо известный и признанный клиентами.
«То, что мы делаем, начинается на пустом месте, — говорит г-н Джэкман, — мы берем чистый лист бумаги и смотрим, как тестирование и соответствие квалификационным требованиям могут быть введены в этой стране».
Когда в ноябре этого года будут выпущены окончательные рекомендации, они, вероятно, вызовут справедливую критику. Аттестационные экзамены, введенные для финансовых консультантов в 1998 году, например, вызвали поток жалоб относительно новых требований. Движение к дальнейшему повышению квалификации, на основе повторного тестирования (возможно, с помощью интернета) вызывает такую же реакцию.
Но г-н Джэкман убежден, что компании и те, кто занимается частной практикой, получат выгоду от роста профессионализма. «Невозможно представить профессиональную группу, у которой нет четких обязательств по части профессиональной подготовки и которая в то же время остается современной и лидирующей в своей области», — говорит он.
«Введением обоснованных стандартов и требований компетентности мы защищаем потребителей, повышаем доверие рынка и укрепляем репутацию тех, кто работает в этой сфере».
Тем не менее трудно следовать этим курсом, учитывая лоббирование со стороны потребителей, считающих действия FSA слишком мягкими, и мнение профессионалов, пытающихся избавиться от дополнительного бремени, налагаемого регулированием. Г-н Джэкман настаивает, что этот конфликт интересов предопределен; что FSA сознательно пробует балансировать между тем, чтобы давать людям чувство порядка, а бизнесу — необходимую степень свободы.
В то же время он является прагматиком. Существует предел возможностей контроля такого равновесия, и регулирующий орган, вероятно, добьется больших результатов, если сможет привить бизнесу свою доктрину.
«Само соответствие требованиям регулирующих органов позволяет избежать отсталости, — говорит он. — Мы пытаемся убедить компании, что требуемое соответствие позволяет улучшить бизнес и что они извлекут выгоду за счет роста числа клиентов, укрепления престижа фирменной марки и мотивации персонала».
Поэтому не удивительно, что свод правил FSA включает довольно оптимистичный набор этических принципов и что FSA настойчиво заявляет о желательно скорейшем принятии их финансовой сферой.
Опрашивая компании и размышляя над их проблемами, г-н Джэкман надеется, что он сможет привить культуру финансовой ответственности, при которой вопросы этики являются важными и хорошие менеджеры вытесняют плохих. «Если мы завоюем умы и сердца сотрудников компаний и убедим их следовать этическим принципам, тогда наши попытки уже на первом этапе будут более эффективными», — говорит он.
